Freedom24 en detalle: cómo funciona y comparativa con Trade Republic y eToro

Veamos en detalle qué es Freedom24, cómo funciona, sus pros y contras, y una comparativa con otros brókers populares como Trade Republic y eToro.

Tabla de contenido

• Freedom24: qué es y cómo funciona
• Opciones de inversión en Freedom24
• Ventajas de Freedom24
• Desventajas de Freedom24
• Comparativa con Trade Republic
• Comparativa con eToro
• Resumiendo

Freedom24: qué es y cómo funciona

Freedom24 es un bróker europeo online de inversiones que forma parte del grupo estadounidense Freedom Holding Corp (cotizado en Nasdaq). Ofrece acceso directo a más de 15 bolsas internacionales (EE.UU., Europa, Asia), permitiendo invertir en acciones, ETFs, bonos y opciones, e incluso participar en ofertas públicas iniciales (IPOs) (algo poco habitual para inversores minoristas). La plataforma está regulada bajo la normativa europea MiFID II por la CySEC de Chipre (licencia 275/15) y registrada en la CNMV en España.

Abrir una cuenta en Freedom24 es rápido y totalmente online. Según Rankia, el alta se completa en solo cinco pasos en unos 10 minutos: desde la web se introducen datos personales básicos, se firma electrónicamente el contrato (vía código SMS) y se verifica la identidad con documento nacional de identidad y selfie. Después solo hay que depositar fondos (mínimo 1 €). Los usuarios disponen de plataforma propia web y app móvil intuitiva para operar, con herramientas de gráficos, alertas y órdenes avanzadas. Además, Freedom24 proporciona soporte en español y recursos educativos a través de su “Freedom Academy”.

Opciones de inversión en Freedom24

Con Freedom24 se puede invertir en miles de valores bursátiles:

• Acciones de empresas globales (Estados Unidos, Europa, Asia) en mercados como NYSE, NASDAQ, Deutsche Börse, HKEX, etc..

• ETFs temáticos y geográficos: desde fondos de renta fija (bonos) a ETF de dividendos o “Covered Call” para ingresos extra.

• Bonos soberanos, corporativos y municipales: Freedom24 destaca por su amplia oferta (más de 147.000 emisiones) y promete rendimientos periódicos mediante cupones.

• Opciones sobre acciones (principalmente en EE.UU.), con comisiones desde ~$0.65 por contrato.

• IPOs: posibilidad de invertir en salidas a bolsa en fase de suscripción, un servicio poco común en brokers al alcance de inversores pequeños.

En total Freedom24 permite diversificar en miles de instrumentos financieros (sin criptomonedas) gracias a filtros por mercado, sector o tipo de activo.

Ventajas de Freedom24

• Amplia variedad de mercados: acceso global (EE.UU., Europa, Asia) más allá de lo habitual en brokers de la zona.

• Sin depósito mínimo relevante: basta con 1 € para empezar a operar, lo que facilita la entrada a inversores con poco capital.

• Promociones de bienvenida: hasta 20 acciones gratis por primeras recargas, según la cantidad depositada (por ejemplo, 1–4.999 € genera 1 acción; ≥50.000 € pueden dar 20 acciones).

• Bonos e IPOs exclusivos: Freedom24 destaca por su catálogo de bonos (soberanos y corporativos) y la opción de invertir en ofertas públicas iniciales, algo inusual en brókers minoristas.

• Herramientas y formación: la plataforma incluye gráficos avanzados, datos de mercado y órdenes complejas, además de disponer de cursos y análisis de mercado para distintos niveles.

• Soporte en español: atención al cliente multilingüe, con servicio también en español.

• Regulación europea: está supervisado por CySEC (Chipre) bajo MiFID II, lo que exige estrictos estándares de protección al inversor.

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Desventajas de Freedom24

• Comisiones por operación: no es un bróker de comisiones cero. La tarifa básica parte de ~2 € por orden (plan “Smart”), y existe la opción de un plan “All Inclusive” con un fijo del 0,5 % (EE.UU./Europa) o 0,25 % (Asia) plus mínimos. Aunque son competitivas para grandes volúmenes, superan a otros brókers móviles sin comisión fija (por ejemplo, Trade Republic cobra 1 € por operación).

• Retiradas con coste: Freedom24 cobra comisiones por retirar fondos (aprox. 7 € por transferencia bancaria). También aplica un 2 % por ingresos instantáneos con tarjeta.

• Sin criptomonedas: a diferencia de Trade Republic o eToro, Freedom24 no ofrece trading de criptodivisas. Se centra en renta variable, fija y derivados financieros.

• Sólo online: al no tener oficinas físicas en España, toda la gestión es digital. Para algunos usuarios puede implicar menos contacto personal.

• Perfil de inversor medio/alto: aunque la plataforma es intuitiva, su mayor valor está en productos avanzados (bonos, opciones, IPOs). Un inversor totalmente principiante podría preferir la simplicidad de otros brokers más básicos.

Comparativa con Trade Republic

Trade Republic y Freedom24 comparten ser brókers europeos con app móvil, pero difieren en enfoque y costes. Trade Republic (fundado en 2015 en Alemania) está regulado por la BaFin alemana y opera en España con una sucursal e IBAN español. Su objetivo es la máxima sencillez y bajo costo: cobra 1 € por operación (acciones, ETFs, bonos, criptos), sin custodia ni mínimo de depósito, y permite comprar fracciones desde 1 €. Además ofrece una cuenta vinculada remunerada (~2,02 % TAE) para el efectivo no invertido.

En cambio, Freedom24 permite operar con mercados globales (incluyendo Asia) y productos más sofisticados (ofertas IPO, amplios catálogos de bonos). Su interfaz es algo más compleja y orientada a inversores con conocimientos, ofreciendo herramientas gráficas avanzadas. Respecto a las tarifas, Freedom24 aplica comisiones desde ~2 € por operación (plan básico). A cambio, Freedom24 brinda promociones (acciones gratis) y acceso a productos que Trade Republic no tiene.

En resumen, Trade Republic destaca por su simplicidad, bajas comisiones y cuenta remunerada, ideal para principiantes o planes de inversión automática. Freedom24 resulta más adecuado para inversores que buscan diversificar globalmente y usar herramientas avanzadas (bonos exóticos, IPOs, análisis de mercado).

Comparativa con eToro

eToro es un bróker/social trader global (fundado en 2007) regulado en Europa por la CySEC (Chipre) con pasaporte en España. A diferencia de Freedom24, eToro ofrece un abanico aún mayor de instrumentos: más de 6.000 activos (acciones, ETFs, criptomonedas, índices, materias primas y divisas). Una de sus señas es el “trading social”: permite replicar carteras de inversores experimentados (CopyTrading) y gestionar inversiones con herramientas propias. También proporciona rendimiento sobre el efectivo no invertido (hasta ~5,3 % TAE).

En costos, eToro requiere un depósito inicial de unos 50 $ (para residentes en España) y cobra entre 1-2 $ por operación. Las criptomonedas tienen un coste adicional (~1 % por compra/venta), y se aplica conversión de divisa (opera en USD). eToro no cobra por custodia ni por operar ETFs, pero sí cobra 5 $ por retirada y penaliza con 10 $ mensuales de inactividad.

Comparado con Freedom24: eToro es más caro en comisiones por operación, pero ofrece más variedad (destaca en criptomonedas y forex) y funcionalidades sociales. Freedom24 cobra comisiones propias (desde 2 €) y no tiene divisas, pero incluye bonos e IPOs. En conclusión, eToro es apto para quien busca trading social y amplio mercado (incluyendo cripto/divisas), mientras que Freedom24 encaja mejor con quien quiera mercados bursátiles internacionales y productos de renta fija/derivados con un enfoque algo más analítico.

Resumiendo

Freedom24 es un bróker europeo online que destaca por su acceso a mercados globales (EE.UU., Europa, Asia) y productos avanzados como bonos e IPOs. Su plataforma es adecuada para inversores con cierto conocimiento que busquen diversificación internacional y herramientas analíticas. Aunque sus comisiones no son las más bajas del mercado, Freedom24 ofrece promociones atractivas y una amplia variedad de activos. En comparación, Trade Republic es más sencillo y económico, ideal para principiantes, mientras que eToro ofrece más variedad y funcionalidades sociales a un coste mayor. La elección entre ellos dependerá del perfil y necesidades de cada inversor.